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Goldsimple

Écrit par Manu

08-07-2004

Index de l'article
Goldsimple
Installation - premiers pas.
Goldsimple en action.
Les fonctions avancées.
En conclusion

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Les fonctions avancées.

Les budgets

Vous pouvez définir la somme limite à dépenser pour telle ou telle catégorie. Il suffit de définir pour cela la ou les catégories voulues, la somme limite et la fréquence. Chose surprenante au début, mais qui se révèle finalement pratique : quand vous saisissez une transaction budgétée, lorsqu'elle est validée, une pop-up s'affiche quelques secondes pour vous avertir de l'évolution du budget de la catégorie concerné. Au début, ça fait quand même un peu "Big Brother is watching you" !

Les rapports

Pour effectuer un rapport, il faut passer par le bouton "Totaux". Par défaut, seul le bilan du mois en cours (pour tous les comptes) est affiché, histoire de faire le point rapidement sur la situation. Mais cliquez sur un des triangles à gauche, et vous aurez un bilan complet trié par type.

Un clic sur l'icône ressemblant à des billets en bas à droite vous triera cette liste par mode de paiement.

Enfin, les icônes en forme de graphiques afficheront la même chose, mais en couleur. Un accès direct aux budgets est prévu dans ces vues, histoire de motiver les bonnes résolutions ! Notez qu'il y a une option qui permet de ne prendre en compte que les transactions rapprochées.

L'import/export de données

Goldsimple communique beaucoup sur le fait qu'il est capable d'importer les relevés de compte informatiques téléchargeables sur les sites bancaires. Ceux-ci peuvent être de 2 formats différents : l'ultra-connu QIF ou le format OFX. Si votre banque ne connaît que le format QIF, Goldsimple, mais également les logiciels concurrents sauront importer vos données. Si en revanche votre banque a eu l'idée d'utiliser le format OFX, alors là, OK, Golsdsimple est le seul soft à ma connaissance capable de s'en tirer.

Pour ce faire (et quel que soit le format), il vous faudra commencer par télécharger le fichier de vos comptes. Placez-le dans le répertoire "Fichiers à importer" et lancez l'import.

Au final, les transactions importées auront bel et bien rejoint leurs homologues sur le PPC. Malheureusement, le champ texte contient en général n'importe quoi : des extraits de texte sans queue ni tête qui ne vous aiguilleront pas sur l'origine de la transaction. Je ne sais pas en revanche si cela vient de Goldsimple ou du fichier lui-même.

L'export de données se passe bien. Vous avez le choix entre 3 formats : QIF, OFX et CSV. Attention à bien choisir le format de date (pensez aussi à vérifier les options pour les nombres décimaux dans les paramètres régionaux de votre Pocket). Goldsimple créera un fichier par compte et par mois, plus un fichier global par compte. En un seul export, vous risquez de vous retrouver avec une dizaine de fichiers ! Ceux-ci sont proprement rangés dans un répertoire baptisé "fichiers exportés".

Le rapprochement bancaire

Opération nécessaire pour une bonne tenue des comptes, mais ô combien fastidieuse ! Goldsimple propose 2 solutions.

La première est classique : vous vous paluchez tout votre relevé de compte à la main, à l'ancienne. Ça se fait facilement, il suffit dans l'édition de la liste de cocher ou décocher la case ad hoc : carré bleu pour une transaction rapprochée, rond violet sinon.

La deuxième méthode utilise l'import automatique de fichiers décrit plus haut. Après celui-ci, une fenêtre s'ouvre et vous propose de passer en revue chaque transaction importée. Pour chacune d'entre elle, le logiciel vous propose celles qui semblent lui correspondre le plus. Mine de rien, ce système vous fait gagner pas mal de temps, limite les erreurs et vous évite la crise de nerfs. Le système fonctionne plutôt bien, je n'ai pas vu d'erreurs d'interprétation flagrantes

En vrac...

Goldsimple prend en charge les débits différés. Il vous suffira d'indiquer la date de l'opération et vos transactions seront considérées comme "à venir" jusqu'à cette date. N'étant pas utilisateur de ce moyen, je n'ai pas poussé plus loin cette fonctionnalité.

Si vous traitez beaucoup avec différentes devises, vous trouverez un assistant de conversion. Il vous suffira d'indiquer le taux de change. Lors de la saisie des transactions, vous pourrez ainsi spécifier la monnaie d'origine directement, tout sera converti en euros.

Les taxes bancaires sont prises en comptes... un peu ! Vous pourrez spécifier une taxe fixe (par exemple la somme mensuelle que prendra votre banquier pour son fameux "pack" qui comprend le droit à la carte bleue, l'accès internet et pleins d'autres trucs absurdes qui ne servent à rien mais qui peuvent coûter jusqu'à 10 euros par mois !). Il y a également 2 autres champs pour indiquer une taxe fixe si le compte contient moins d'une certaine somme. Est-ce avec ces champs que l'on indique d'éventuels agios ? Pas sûr, car ceux-ci sont le fruit d'un calcul savant, qui donnent rarement une somme fixe.

La synchro IR permet de beamer un compte à un autre Pocket. Un vieux réflexe de palmiste !

Enfin la sécurisation permet d'indiquer un mot de passe. Enfin, je dis ça, mais je n'ai pas trouvé où on devait l'entrer !

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